全国首例套路贷涉黑案天津庭审纪实

天津在线讯：套路贷是一种新型的犯罪方式，违法人员通常打着小额贷款公司的旗号，以办理民间借贷为幌子，处心积虑的设计一整套陷阱，一旦有人上钩，套路就紧随其后。其最终目的就是为了非法占有被害人的财产。案件最终得以告破，这个以穆嘉为首的犯罪团伙，到底是由怎样的一伙人组成的，又是通过怎样的手段套路了被害人呢，下面让我们一起走进庭审现场，了解这起全国扫黑除恶专项斗争开展以来首例开庭审理的“套路贷涉黑案件。

年8月的一天，天津市公安局红桥分局芥园派出所接到群众王某的报警，声称自己向某小额贷款公司借款5万元，可是不到一个月的时间，不仅赔进去了一套房，还被打得遍体鳞伤。

他告诉警察，自己经营着一家披萨店，想扩大规模无奈手头资金不足，而这时，他恰好在一张广告宣传单上看到了一家小额贷款公司，想到了向贷款公司借款，可后来发生的事让他无论如何都没有想到……

街头偶然得到的宣传单成了噩梦的开始

王某成功贷款以后，却在准备提前还款的时候遭到了贷款公司的拒绝，称王某违约，向其索取高额的违约金，王某一时间拿不出那么多钱，贷款公司的员工就将他带到一所居民楼内，关押在一个狗笼子里，并对他拳打脚踢，直至他同意用一套房产来偿还所欠下的债款才善罢甘休。

被害人方某因手头不富裕，和王某一样，通过广告宣传单找到了同一家小额贷款公司。在审核个人财产时，接待员将方某的手机要到手，在翻开的过程中，发现一条银行信用卡欠款信息。对方以方某个人信用不良前来骗贷为由，叫来一帮打手，对方某一顿暴打，也将其“关押”起来，并索要损失费2万元。方某本想借款2万元，结果一分钱没得到，反而被要挟用驾驶的速腾汽车换回自由。方某不得不低头，任由对方将自己价值6.8万元的汽车以3万元的价格低价出售。

安某是天津市静海区某建筑分包工程的负责人，因工程回款难导致资金链断裂，安某从一张街头的宣传单接触到了该家小额借贷公司。他借款10万元，却被要求抱着13万元拍照，约定到期连本带息偿还17万元。因偿还时间晚了一天，公司便向其加收3万元的罚息，并让其写了一张68万元的欠条，告诉他如果20万元还不上就要还68万元。安某偿还了20万元，却忘记收回那张写着68万元的欠条。在安某与其债务两清后，公司却拿着68万元的欠条来“索债”，安某甚至被穆嘉团伙“挟持”到东北限制了人身自由。

一起起的警情都指向了同一家小额贷款公司，根据报案人提供的线索，警方推断这应该是一个有组织的涉嫌黑恶势力的犯罪团伙。

一个由刑满释放人员和社会闲散人员组成的犯罪组织

这个以穆嘉为首的小额贷款公司，实际上是由一些刑满释放人员和社会闲散人员组成的。而穆嘉本人更是有过多次吸毒和非法拘禁他人的前科，直至被警方抓获时，穆嘉还在缓刑期内。他们打着小额贷款公司的名义招揽生意，以无抵押利息低为诱饵，诱骗或强迫借款人陷入借贷圈套，通过精心设计的套路手段，让借款人的债务在短时间内滚雪球式的翻倍，为了索债，他们又使用暴力，以威胁、实施抢劫、敲诈勒索等手段，非法占有他人财物。

这个所谓的公司设有四个部门，业务部负责通过发放传单、发朋友圈等方式招揽客户，寻找被害者；风控部负责了解贷款人的家庭信息，以便以后用来威胁贷款人；催收部负责管理打手，以暴力、威胁等手段非法侵占被害人财产；财务部负责管理财务，办理房屋抵押手续。

受害人不约而同的选择了忍气吞声

在众多受害人中，有人畏畏缩缩，不敢举报、控告，有人东躲西藏，最终导致妻离子散。有人为了躲避穆嘉团伙成员的折磨，辞去了工作，有的甚至变卖房产远走他乡。更有甚者，现在见到光头或者身上有纹身的男子就恐惧万分。

被害人之所以不敢报警，则是担心家人的安危。由于穆嘉等人提前掌握了被害人的家庭住址，甚至是孩子上学的学校地址，加上穆嘉等人作案十分谨慎狡猾，仅凭合同很难看出猫腻，受害人的手里又没有足够的证据可以证明穆嘉等人的罪行，所以思来想去，大部分人还是选择了忍气吞声。

“钱把思想给控制住了”

在看守所，记者采访到了案件主犯穆嘉。看到许多人做民间借贷而赚了钱的穆嘉在年2月份与人合伙做起小额贷。“生意”渐渐好起来，穆嘉开始单干，他把自家的房子卖掉作为周转放贷的资金，然后从东北招募了一批“员工”开始放贷。

穆嘉在放贷前曾有被“套路贷”坑骗过的经历，但他没有以此为戒，反而把曾被“套路”过的手段用在自己的“生意”中。据穆嘉称，借款时他们看中借款人是否有正式工作和固定资产，在登记借贷信息时，也会留意借款人的相关信息，诸如家庭住址、单位、亲人等，方便回款不及时进行催收。穆嘉说：“钱把思想给控制了。我觉得‘套路贷’就是打法律的擦边球，我也害怕。但这人么，欲望越来越大……”

年8月，天津市红桥区人民法院公开审理了这起案件，这也是全国扫黑除恶专项斗争开展以来，首例开庭审理的“套路贷涉黑案件。

公诉机关指控，以被告人穆嘉为首的犯罪组织以无抵押、利息低为诱饵，诱骗或强迫借款人陷入借贷圈套，同时又使用暴力、威胁等手段，非方占有他人财务，涉案金额高达余万元。

年9月26日，天津市红桥区人民法院依法对本案作出一审宣判，被告人穆嘉以组织、领导黑社会性质组织罪，抢劫罪，敲诈勒索罪，非法持有枪支罪等数罪并罚，判处有期徒刑二十四年。而其他组织团伙成员也都得到相应的法律制裁。

年初，中共中央、国务院发出《关于开展扫黑除恶专项斗争的通知》。《通知》指出，为深入贯彻落实党的十九大部署和习近平总书记重要指示精神，保障人民安居乐业、社会安定有序、国家长治久安，进一步巩固党的执政基础，党中央、国务院决定，在全国开展扫黑除恶专项斗争。

近期，中央督导组赴多地督战扫黑除恶专项斗争，一个个涉黑涉恶组织被连根拔起，扫黑除恶越是坚决彻底，老百姓才能越有安全感。